温暖五月—黄山振邦金融信息公司家人们前来交流学习

2019-05-17 56

五月,不似严冬般寒冷,也不似盛夏般炎热,在这个冷暖适宜的季节里,振邦卓越迎来了两批黄山振邦金融信息公司的精英团队前来交流学习。


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首先由振邦金控集团董事长洪昌立先生对大家的到来表示欢迎,振邦金控集团坚持“以人为本”的人才发展思路,注重人才培养,拥有完善的人才培育体系,致力于实现企业和振邦人的共同发展,是一家拥有无限发展空间和潜力的企业。2018年《资管新规》及细则重磅落地,国内资产管理行业迎来相对统一的监管。在如今竞争激烈、监管严格的市场环境中,我们该思考如何以上海为中心来发展振邦金控集团,使集团成为行业中不可忽视的一股新兴力量,成为客户心中最信赖的可靠选择,是我们每一位振邦人都需要谨记于心,践行于身,时刻不忘的根本。最后,董事长希望每个人都能在本次交流学习中有所收获,从而为客户提供更优质的服务。


01

信任是业务推行的基石


一方面,随着互联网金融平台的“爆雷“风险事件不断,监管部门管理日益加强;另一方面,中美贸易的日益严峻,在这样复杂多变的市场环境中到处充满着机遇与挑战。金融公司百花齐放,金融产品层出不穷,而客户经过长期的市场教育已逐渐成熟,其资产配置理念逐渐成型,因此立足于这个竞争激烈的市场,更关键的在于如何更好的服务客户,充分彰显振邦金控集团优质客户服务的价值,这是我们需要共同思考的问题。


振邦卓越培训研究中心的吴昱老师认为,信任是涉及交易或交换关系的基础。


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那么如何建立起与客户之间的信任关系?对此,吴昱老师提出了建立信任的“3 2”模型。“3”指3个主题,即讲自己,讲公司,讲理念;“2”指2个灵魂,即价值和稀缺性,准确定位“自己”,让客户立刻认识你的价值,强势定位“公司”,让客户坚定你的专业靠谱,深入定位“理念”,让客户欣然预见可期未来。


02

海外资产配置


金融无国界,这个世界有太多我们不知道的理财信息,只提供给知道的人使用。


“鸡蛋不能放在一个篮子里”,这是理财人士通晓的道理。然而很多人忽略了,即使鸡蛋分篮分装,如果所有篮子都在一辆卡车上,那卡车一翻,所有的努力都付诸东流。


近年来,由于金融市场不稳定,银行打破刚性兑付,存款利息逐年降低,一部分投资者将目光投向了海外,中国高净值资产境外资产配置比例人群由2011年的19%提高到2017年的56%。对此,海外事业部王一帆老师用举例的方式,讲解了海外金融产品的一些优势所在,以海外保险为例,为什么很多人喜欢去海外配置保险呢?其一,海外保险的保费相对而言较低;其二,海外保险的保额相对较高;其三,能抵御人民币贬值的风险;其四,保障范围更广;其五,分红回报率高;其六,理赔程序较简单。


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03

类固收产品如何挑选


在交流中,培训研究中心的宋浩老师从三个角度出发,为大家讲述了如何挑选一款好的类固守产品:

从行业角度说,产品应该符合国家的大政方针和市场趋势;

从融资方角度说,融资方的资金和股东要具备雄厚的背景,要有应付“黑天鹅”事件的能力,历史兑付记录良好且其违约成本高;

从风控角度说,产品的信息应公开透明,增信措施充足,还款来源清晰有保障并且有第二还款途径。


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04

市场活动的创新


我们开展市场活动,是为了更好的宣传公司的品牌,形成品牌效应,而如今市场活动形式单一成为困扰大家的一个问题。如何开展让客户觉得满意的市场活动?对此,市场部负责人安寅春认为:需要从不同的角度来考虑问题,要突破平时的固有思维,开拓思路,发掘出客户潜在兴趣;不能把目光局限在传统市场活动中,要开创出更多增加客户黏性的创新活动。


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在本次交流学习中,振邦卓越总经理李书朋表示,受整体经济和投资环境影响,国内私人财富总量增速阶段性放缓,各类资产价格波动增大,投资复杂性显著上升。随着资管新规的正式发布和逐步落地,中国资产配置行业的市场格局将面临重构,资产配置和长期投资的价值将逐渐绽放。振邦卓越定会坚守资产配置服务的初心,以客户为中心、赢得客户信任作为立身之本,帮助客户培育更加成熟的资产配置管理理念,同时我们也会积极适应变化、拥抱变化,在新的变化中更好地服务客户。李总强调,资产配置体系的建设非一日之功,守正创新、行稳致远、精耕细作方能成其久远。


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本次交流学习结束之后,黄山的同事们纷纷表示收获颇丰,对提高个人行业专业度以及提升全面服务客户的能力有了更清晰的方向,我们期待今后能够长久的交流学习。



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